Daftar Isi
Pernahkah Propers merasa gaji tidak pernah cukup? Atau khawatir akan inflasi yang terus meningkat? Wealth management hadir sebagai solusi atas permasalahan keuangan yang sering dihadapi banyak orang.
Dengan menerapkan prinsip-prinsip wealth management, Propers dapat meningkatkan daya beli, melindungi kekayaan dari inflasi, dan mencapai tujuan keuangan lebih cepat.
Wealth management juga bukan hanya untuk orang kaya, tetapi untuk siapa saja yang ingin memiliki kehidupan finansial yang lebih baik.
Mau tahu lebih lanjut? Yuk simak artikel ini Minpro telah merangkum pengertian, jenis, dan strategi wealth management dari berbagai sumber.
Pengertian Wealth Management
Wealth management adalah layanan profesional yang mengintegrasikan berbagai aspek pengelolaan keuangan pribadi, termasuk perencanaan investasi, perencanaan pajak, asuransi, perencanaan pensiun, dan pengelolaan kekayaan secara keseluruhan.
Tujuannya adalah untuk membantu individu atau keluarga mencapai tujuan finansial jangka panjang dengan cara yang efektif, efisien, dan terstruktur.
Layanan pengelolaan kekayaan seringkali disediakan oleh penasihat keuangan atau perusahaan manajemen kekayaan yang memiliki keahlian dalam mengelola aset dan merencanakan keuangan secara holistik.
Jenis-Jenis Layanan Wealth Management
Jenis- jenis layanan pengelolaan kekayaan dapat disesuaikan dengan kebutuhan dan tujuan finansial Propers. Berikut beberapa jenis utama layanan wealth management.
1. Perencanaan Keuangan
Jenis pengelolaan kekayaan ini menawarkan solusi keuangan yang dipersonalisasi untuk membantu Propers mencapai tujuan hidup jangka pendek dan jangka panjang.
Secara khusus, penasihat keuangan akan bekerja sama dengan Propers untuk mengembangkan rencana keuangan yang sesuai dengan kebutuhan dan preferensi Propers. Seperti perencanaan pajak, pengelolaan aset, dan perencanaan keuangan lainnya.
2. Alokasi Aset
Jenis manajemen kekayaan ini berfokus untuk menyusun strategi investasi yang disesuaikan dengan profil risiko dan tujuan finansial Propers.
3. Manajemen Aset
Jenis pengelolaan kekayan ketiga adalah manajemen aset, dimana mereka akan membantu Propers untuk membeli saham, obligasi, dana, dan instrumen investasi lainnya.Serta, mereka juga akan mengawasi aset investasi yang Propers miliki.
4. Perencanaan Harta Warisan
Layanan ini juga akan membeli Propers merencanakan pengelolaan kekayaan kepada ahli waris atau penerima lainnya setelah Propers meninggal dunia. Tujuan utamanya adalah memastikan distribusi kekayaan yang lancar, efisien dari segi pajak, dan sesuai dengan keinginan Propers.
5. Akuntansi Pajak
Jenis pengelolaan kekayaan terakhir adalah akuntansi pajak. Layanan ini bertujuan untuk mengoptimalkan kewajiban pajak Propers dengan menggunakan strategi yang sah dan efisien.
Akuntan pajak akan membantu mengurangi beban pajak Propers untuk meningkatkan keuntungan investasi. Tak hanya itu, akuntan pajak juga akan membantu mengurangi beban pajak lainnya, seperti pendapatan tahunan ataupun warisan.
Cara Efektif Wealth Management
Berikut adalah cara-cara efektif untuk mengelola kekayaan pribadi agar dapat mencapai tujuan finansial yang lebih stabil dan aman.
1. Menetapkan Tujuan Keuangan yang Jelas
Cara efektif pertama dalam wealth management adalah menetapkan tujuan keuangan yang jelas. Tujuan ini bisa berupa berbagai hal, seperti membeli rumah, menyiapkan dana pensiun, atau membayar pendidikan anak.
Tentukan jangka waktu setiap tujuan, prioritaskan tujuan berdasarkan urgensi dan besaran dana yang diperlukan, dan sesuaikan tujuan dengan kapasitas keuangan Propers saat ini.
2. Membuat Anggaran dan Mengontrol Pengeluaran
Cara efektif kedua, membuat anggaran dan mengontrol pengeluaran. Hal ini dilakukan agar anggaran dialokasikan ke tujuan yang produktif bukan mengarah ke pemborosan.
Catat semua pendapatan Propers, lakukan analisis terhadap pengeluaran, tentukan yang mana bisa dikurangi, pisahkan pengeluaran untuk kebutuhan dan keinginan, serta alokasikan dana untuk tabungan dan investasi.
3. Diversifikasi Investasi
Jangan hanya mengandalkan satu jenis investasi, Propers dapat menyebar investasi ke berbagai aset, seperti obligasi, reksa dana, dan emas. Hal ini dilakukan untuk mengurangi risiko dan meningkatkan peluang mendapatkan keuntungan.
4. Perencanaan Pensiun
Pensiun adalah fase kehidupan yang memerlukan perencanaan matang. Mengingat pensiun berlangsung lama, sehingga penting untuk mulai menabung dan berinvestasi sejak dini agar dapat menikmati kehidupan yang nyaman di masa pensiun tanpa khawatir soal keuangan.
5. Asuransi untuk Melindungi Aset
Selain mengelola investasi, penting juga untuk melindungi kekayaan Propers dengan memiliki asuransi yang tepat. Asuransi dapat memberikan perlindungan terhadap risiko tak terduga, seperti kecelakaan, penyakit serius, atau kerugian aset.
Pastikan Propers memiliki asuransi yang sesuai dengan kebutuhan, seperti asuransi kesehatan, jiwa, atau asuransi properti.
6. Pemantauan dan Penyesuaian Rutin
Pengelolaan kekayaan bukanlah proses yang statis. Seiring dengan perubahan kondisi keuangan, pasar, dan tujuan hidup Propers, penting untuk melakukan pemantauan dan penyesuaian secara rutin.
Sehingga, lakukan evaluasi tahunan terhadap portofolio investasi Propers dan sesuaikan dengan perubahan tujuan atau situasi keuangan.
7. Konsultasi dengan Profesional Keuangan
Cara efektif mengelola keuangan terakhir adalah konsultasi dengan professional keuangan. Professional ini nantinya akan membantu Propers menyusun strategi keuangan yang lebih kompleks dan memberikan saran yang tepat dalam memilih investasi atau produk keuangan lainnya.
Wealth management adalah proses yang komprehensif dalam mengelola kekayaan pribadi. Dengan menetapkan tujuan yang jelas, mengatur anggaran, dan berinvestasi dengan bijak, Propers dapat menciptakan landasan keuangan yang kokoh.
Jika Propers tertarik membaca informasi seputar investasi, bisnis, keuangan, dan lifestyle, bisa langsung cek blog Propertree, dan nantikan informasi menarik lainnya!
Baca Selengkapnya: Investasi Reksa Dana: Pilihan Keuangan Cerdas Untuk Pemula
Topics #wealth management